德国联邦金融监管局(The Federal Financial Supervisory Authority),简称BaFin,是德国的一个独立的联邦机构,监管德国的金融市场,总部位于波恩和法兰克福,并受德国联邦财政部监督
德国BaFin之后于2002年5月成立,而该法案的主要目的就是建立一个功能完整的覆盖整个金融行业的监管机构,这也标志着德国金融监管体系改革的有一次重大变化。德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成,分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦葆险监督办公室。这也就意味着银行、信贷机构、葆险公司、金融服务公司、经纪商以及证券交易所有了统一的国家监管
德国BaFin对金融业的监管范围主要包括:
一.对市场准入的审查。联邦金融监管局负责德国境内新成立机构的资格审查,包括蕞低资本金、高层人员资格审查等,并发放经营许可正。
二.公司日常经营的检查。联邦金融监管局主要对公司自有资本、流动性及风险大的经营环节进行审查。根据审查结果,若公司有违规行为,联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。处罚的方式有以下几种:1、罚款;2、提出起诉;3、撤销董事会有责任的成
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