证券交易委员会的法律基础是：1933年的证券法案、1939年的信托契约法、1940年的投资公司法案、1940年的投资顾问法案、2002年的《萨班斯-奥克斯利法案》和其他法规。美国证券交易委员会是由1934年证券交易法的第4部分(现在被编纂为15个美国证券交易所创立的§78 d,通常被称为交易法或1934年法案)。

RIA就是在投资公司等主体内外向其他人提供证券投资建议并收取费用的个人或机构。

在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。

证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。

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